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岛国马耳他的区块链历险

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原标题:“岛国”马耳他的区块链历险

马耳他——这个在世界地图上几乎看不到的小岛国家,正因为区块链的到来而变得更加“拥挤”。

最近一年的时间内,马耳他已“收容”了20余家加密货币交易所,包括币安、okex、bittrex、中币在内的交易所陆续转移至此。他们大多受限于本国政策监管,不得不外迁到马耳他这个“避风港”。

马耳他的开放不只体现在对区块链的态度上。在这里,被多数国家列为禁区的博彩是合法的,本国公民护照甚至可以对外公开售卖。在欧盟成员国中,这个经济体量最小的国家对跨国公司实施特别政策,税率低至5%以吸引资本,这引起了一些成员国的不满。

马耳他一直这种“无限亲商业”态度由来已久,这使得它在2014年就成为欧盟经济增长最快的国家。开放的经济计划、移民计划都被认为是马耳他经济增长的主要原因,但马耳他也因此被当作洗黑钱、赌博、走私的滋生地,看似稳健增长的经济状况背后暗潮涌动。 

愤怒的欧盟


最近,马耳他政府似乎陷入了危机。

9月12日,《彭博商业周刊》发布《why the eu is furious with malta》一文(即《欧盟源何因马耳他发怒》),直指马耳他政府对金融腐败、洗钱、赌博和走私的纵容态度,正使这个欧盟成员国走向极端,并影响到了其他成员国的利益。

马耳他的位置  (绿色圆圈)在欧洲位置(浅绿色和深灰色) 在欧盟位置  (浅绿色)

马耳他处于孤立海域,四周无陆地,被视作“地中海的心脏”。这样的地理位置让它天然拥有港口,极其适合发展外贸,马耳他经济也曾因此一展头角。但马耳他之所以一度成为欧盟经济增长最快的国家,靠的却是其他产业——它为本国移民、博彩合法化、加密数字交易所都亮起“政策绿灯”,而这些正是各个国家都谨慎对待的。

马耳他地图

加密货币的投资者们开始担心,马耳他政府正经历的指责可能带来政策的不确定性,会使币安,okex等在马耳他有区块链业务的交易所承担风险。

冲科技向位于香港的okex总部求证,对方工作人员表示,这是马耳他政府的事情,与他们并无直接关系。截止发稿,币安方面并无回复。

在因区块链名声大噪前,马耳他也是许多投资人移民创办公司的理想圣地。

一方面,它是唯一一个申根、欧元、欧盟、英联邦四位一体的国家,投资者一旦进入马耳他市场,就相当于进入了欧洲市场,且不用支付额外关税。同时,马耳他政府还对跨国公司实施税费优惠,税率仅为5%,在其余欧盟国家,这一数字普遍为20%。

马耳他居留签证机构负责人roderick cutajar说,移民和签证计划正以每月批准50-60人的速度推进。这个黄金签证计划已成为世界上第七大最受欢迎的计划。截止今年年初,马耳他通过卖公民身份获得了6 亿欧元(48.33亿人民币)的收入。

有数据显示,马耳他有77,000家注册企业,相当于每6名马耳他人中就有一人拥有注册企业。实际上,很多公司并非真的在岛上开展业务,更多只是为了享受税收优惠。

但在很早之前,这种税收政策就曾引起欧盟成员国的不满。green meps 2011年发布的报告称,在2012年至2015年期间,由于马耳他对跨国公司的避税帮助,其他国家国债损失了超120亿英镑(约1075亿人民币)税款。

去年12月,欧盟行为准则小组中就有税务专家呼吁,将一些被控为避税提供便利的欧盟国家列入黑名单,其中就包括马耳他。今年3月,欧盟议会发起投票,希望实行“税收一致”,欧盟各国能统一税率。这项政策一旦通过,马耳他的税收收入将直接腰斩。

一个“拥挤”的小岛 


区块链的到来,让这个占地只有海南十分之一的袖珍国家,多了一个成为中心的机会。马耳他政府想要打造未来的区块链世界中心,让马耳他成为“区块链岛”。

因受政策监管,全球交易量最大的数字货币交易所之一——币安宣布迁移至马耳他。此后,马耳他吹起了一阵加密货币交易所迁移风。

新技术的扩张让各国政府都保持着谨慎态度。亚洲加密货币投资者众多,ico项目一度火爆,尤其在中国、韩国、日本等地,交易所数量日渐趋增。

继94监管之后,中国采取了更为严格的监管政策,将ico列为非法,禁止在境内开设数字货币交易所,以肃清国内的加密货币乱象。相比之下,日本对加密货币采取了更加友好的立场,但受到盗窃及欺诈事件的影响,监管审查也在逐步严厉,韩国等地的监管也都仍有很强的不确定性。

这些都使得各大交易所心悬一线。马耳他的开放态度,自然显示除了超强的吸引力。

币安搬至马耳他之后,几周时间内就有超过20个大型加密货币项目确认在马耳他设立办事处。另一个全球交易量排名前十的交易所okex也在今年4月就宣布将业务拓展至马耳他。

在此前披露的信息中,币安雇了200人到马耳他协助业务办理及事业扩张。这些交易所及项目的迁移,使得小岛上多了一批又一批的居民。马耳他明确表示,要吸引区块链和加密货币行业的知名企业,不只是亚洲,这里几乎是整个欧洲区块链、加密货币的友好之地。

未来,仍然会有大量的外来区块链项目和公司涌入马耳他。

不久前,马耳他证券交易所的子公司msx又与币安签署了一份谅解备忘录(mou),启动证券类代币交易平台。这意味着,他们将有资格上线被视为有价证券的加密货币。okex也于7月2日签署了类似的协议,以建立安全令牌交易平台。

马耳他证券交易所与币安签署mou请输入图说

不过,在欧盟内部,马耳他也一样存在竞争对手。同样低税的瑞士在楚格州开设了“加密谷”,瑞士金融市场监管局表示,将对一些初代数字货币产品进行监管;立陶宛也试图发展成一个加密货币中心,爱沙尼亚即将推出一种名为estcoin的国家加密货币。

根据报道,今年4月,22个欧盟成员国在比利时首都布鲁塞尔签订合作协议,确定共同力推区块链技术在欧盟诸国的落地与发展。同时,各国初步提出拿出3亿欧元作为对区块链初创项目的扶植。更重要的是,协议中确定了欧盟各国在监管方面对于区块链技术应该予以国家间的支持,在态度上应该更加开放。

在众多国家中,马耳他占有了时机的优先性,但实际上监管政策仍然悬而未决。哪怕在欧盟,也尚未制定出一个具体的监管措施,这始终是悬在马耳他头顶上的利剑。

“区块链岛”的进击


只靠着对加密货币和区块链的政策包容,马耳他的“区块链”岛构想并不能实现。尤其是全球范围内,与加密货币有关的诈骗及其他犯罪一再发生,欧盟执法机构欧洲刑警组织已经警告,在洗钱等网络犯罪中普遍存在着加密货币的参与。

舆论四起,马耳他的“区块链岛”扩张计划仍在继续。但他们必须为此设立监管与把控的红线。 

9月13日,俄罗斯数字货币交易所waves与马耳他总理政府刚刚进行了一次会面。waves在medium上发布公告,称与马耳他政府讨论了waves区块链在医疗保健、土地登记、投票等方面的可能用例,并提出将waves作为金融工具token化的平台。

早些时候,马耳他总理约瑟夫·马斯喀特曾公开表示,过去几个月里,马耳他政府想办法成为了数字经济的重要枢纽。今年7月,马耳他议会正式通过三项法案,正式将区块链、加密货币等写入法律,为区块链、加密货币和分布式账本技术建立了第一个监管框架。

有业内人士表示,这些都是非常积极的步骤,但需要对其进行细化,才能使其真正有效。

同时,马耳他还与普华永道会计师事务所合作,为受监管实体推出区块链许可证。负责人silvio schembri表示,具体规则将于11月发布;同时马耳他还在探索区块链在政府与企业上的应用,并逐渐制定相应的规范。

马耳他的野心并不止于吸纳数字货币交易所及区块链项目,马耳他正尝试找到金融资产的其他存在方式。

从与币安、okex的合作推出证券型代币交易平台、与waves的讨论等迹象来看,马耳他的下一步,将是在建立法律标准及监管的同时,推进金融资产的token化。同时,马耳他还在计划成为世界上第一家去中心化银行的所在地,币安是这家银行的首批投资者之一。

一份关于《欧洲区块链技术市场(2018-2024)》的报告显示,由于潜在的好处,包括透明度,不可变性和网络攻击的安全性等,预计区块链技术将以52.4%的复合年增长率进一步实现高增长,这可以作为未来几年传统金融解决方案的替代方案。

这是马耳他如此进击的主要动力。但稳定的环境尚未形成,金融腐败、洗钱、赌博和走私问题仍然使马耳他被诟病,欧盟的监管政策短时间内也很难统一制定。马耳他的区块链部署,仍然处于野蛮生长的阶段。

关于马耳他名字的来源,一种说法是“马耳他”来自腓尼基语“maleth”,意为“避风港”。这个微型国家提供的“避风政策”招揽来了经济的发展和金融的突起;但风口之下问题频发,“避风港”马耳他也需要找到避开这些问题的港口。

(部分资料来源于《彭博商业周刊》、cnn、time of malta、普利策中心、路透社)

钛媒体作者:冲科技;文/李晓蕾;编辑/杨舒芳】

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